Anti-Geldwäsche

Anti-Geldwäsche – Risikomanagement nach § 4 GwG – Auf was kommt es bei der Geldwäscheprävention an – Risikoanalyse nach § 5 GwG prüfungssicher umsetzen – Sorgfaltspflichten als Geldwäschebeauftragter gezielt erfüllen

Sachkunde des Geldwäschebeauftragten – auf was kommt es an?

Ein Nachweis zur Sachkunde des Geldwäschebeauftragten muss mindestens folgende Anforderungen erfüllen:

  • Nachweis über regelmäßigen Besuch von Schulungen
  • Kenntnis zu den Geschäften des Unternehmens
  • Einbindung in den Prozess zur Prüfung neuer Produkte,
  • Einbindung in den Prozess zur Erschließung neuer Geschäftsfelder,
  • Einbindung in den Prozess zur Einführung neuer Finanzdienstleistungen und
  • Einbindung in den Prozess zur Erschließung neuer Kundenkategorien

BaFin-Anforderungen an die Sachkunde des Geldwäschebeauftragten – Anti-Geldwäsche

Das Geldwäschegesetz selbst enthält keinen besonderen Hinweis zur Sachkunde des Geldwäsche-Beauftragten, wie dies etwa die MaComp für den Compliance-Beauftragten vorsehen. Das BaFin-Rundschreiben 1/2014 fordert aber die Sachkunde des Geldwäschebeauftragten und seines Stellvertreters.

Und welche Anforderungen stellt die BaFin an die Sachkunde des Geldwäschebeauftragten?

In Übereinstimmung mit der Verwaltungspraxis der BaFin muss der Geldwäschebeauftragte die entsprechende Sachkunde im Hinblick auf die gesetzlichen Vorgaben zur Verhinderung der Geldwäsche und Finanzierung des Terrorismus besitzen.

Der Kenntnisstand ist dabei durch den regelmäßigen Besuch von Schulungen und Fortbildungsveranstaltungen auf dem aktuellen Stand zu halten. Entsprechende Fachpublikationen, zB der der BaFin oder der FIU sind zu beachten.

Der Geldwäschebeauftragte muss zudem mit den Geschäften des Unternehmens vertraut sein. Darüber hinaus ist zumindest in den üblichen Geschäftszeiten die jederzeitige Erreichbarkeit des Geldwäschebeauftragten bzw. seines Stellvertreters, für den die Ausführungen entsprechend gelten, sichergestellt werden. Abwesenheiten zwischen Beauftragten und Stellvertreter sind zu koordinieren.

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